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货币金融学_金融监管的原则

来源: 甘肃自考网 发布时间: 2020-05-23 17:05
金融监管的原则
 
      要使监管的动机与效果取得-致,实现有效监管,应遵循以下原则:
 
      (一)独立原则
 
      监管机构应保持相对的独立性,在职责明确的前提下,拥有制定监管条例和日常操作.上的自主权,以避免受到某些利益集团或地方政府的影响或千预。
 
      (二)适度原则
 
      监管机构的职能空间必须合理界定。监管应以保证金融市场的调节机制正常发挥作用为前提,不应干扰市场的激励一约束机制: 一方面,监管机构不能压制富有活力的、正当的市场竞争,另一方面,不应承诺将采取措施拯救竞争中的失败者,因为监管的存在并不排除金融机构倒闭的可能性。监管不是阻碍竞争的优胜劣汰,而是为公平、有序的竞争创造条件。
 
      (三)法制原则
 
      金融监管必须有法律依据,并依法实施。监管者也应该受到约束和监督,以防止出现监管过度或监管松懈。监管过度是指监管者为函自身的声望或利益而过于强化监管,监管松懈则可能是因为监管者被俘获,与被监管者达成共谋,或是竞相放松监管,以免与被监管者发生冲突。因而,法律部门对监管者的行为也要予以制约。
 
      (四)公正、公平、公开原则
 
      监管机构要公正地履行其监督职能,以客观事实为依据,避免主观臆断。金融监管应保证金融交易各方的平等地位,不得对某方给予偏袒或歧视。监管的实施过程和实施结果应向有关当事人公开,提高监管透明度,保证各方当事人都拥有知情权。
 
      (五)效率原则
 
      金融监管必须建立成本一效益观念, 尽可能降低监管成本,减少社会支出。这就要求精简监管体系,提高监管人员的整体素质,在监管工作中讲求实效,对监管方案进行优选,并采用现代化的先进技术手段。
 
      (六)动态原则
 
      金融监管应与金融发展保持同步,以免成为限制金融业发展的羁绊。监管机构应尽快对不适应金融发展新形势的规则进行修订,避免窒息金融创新的积极性,还要具备-定的前瞻性,把握金融市场走向和金融结构的演变趋势,提前作出相应的准备,缩短监管时滞,提高监管的事前性和先验性。





 
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